交易所洗钱方式,数字金融时代的隐秘通道
随着数字货币的普及，加密货币交易所逐渐成为洗钱活动的重要通道，不法分子利用交易所的匿名性、跨境性和交易复杂性，通过多种手段将非法资金“洗白”，不仅扰乱金融秩序，更对监管体系提出严峻挑战。
主流洗钱方式主要包括三类，其一，“混币服务”掩盖资金来源，通过混币器（如Tornado Cash）将多笔资金混合，打破交易路径关联，再转入交易所，2022年朝鲜黑客组织Lazarus利用混币器清洗1.4亿美元以太坊，最终通过交易所兑换为法定货币，使监管部门难以追踪原始资金，其二，“分层转账”稀释可疑性，不法分子将非法资金拆分为小额交易，经多个“傀儡账户”反复转账、兑换不同数字货币，最后在交易所变现，这种“拆分-转移-变现”的模式，能有效规避交易所的大额交易监控，其三，“OTC场外交易”绕过监管，部分交易所的OTC业务存在监管漏洞，洗钱者通过与“黄牛”私下交易，用非法资金购买USDT等稳定币，再通过场外商家兑换为法币，整个过程无需经过银行等传统金融机构，监管难度极大。
交易所洗钱的危害远超想象：它不仅助长了勒索软件、诈骗等上游犯罪
